OBJETIVO

Crear las distintas instituciones donde la empresa tiene cuenta corriente o bien aquellas donde recibe o efectúa pagos en efectivo.

REQUISITOS PREVIOS

La cuenta contable a la que se asociará el banco debe estar creada o bien contar con los permisos en “Contabilidad > Plan contable” para su creación.

¿Cómo crear bancos en moneda nacional o extranjera?

Su creación es bastante sencilla, bastaría con algunos datos básicos, los que a posteriori pueden complementar con aquellos indicados en esta entrada como “Datos adicionales”

TABLA DE CONTENIDOS

• Datos básicos
• Datos adicionales
  • Conciliar Ingresos y Egresos
  • Formato de cartola
  • Impresión de cheques

Datos básicos

• Ingrese en “Compras / Bancos, Lugares de depósito”
• Presione nuevo, y digite al menes nombre de la institución
• Para “Cuenta” pinche en la lupa para elegir una creada previamente, en caso contrario siga los pasos de la entrada “Creación de cuentas contables”
• En “Moneda” escoja la que corresponde al banco, considere que puede crear bancos en distintas monedas (CLP, USD, EUR, etc) sobre las que luego podrá realizar la conciliación bancaria.
• Con estos datos ya puedes grabar

Datos adicionales

Conciliar Ingresos y Egresos

Puede también completar los campos para conciliar ingresos y egresos, las que se necesitarán en “Contabilidad / Conciliación Bancaria” Definimos a continuación las distintas opciones para ingresos y egresos.

• En el caso de los ingresos las opciones son:

• Por documento:        valida que el número de documento sea igual en la cartola y en la contabilidad y si cumple este requisito lo conciliará (poco común cuando gran parte de los depósitos son transferencias, las que no suelen identificarse con número de documento).  
• Por fecha-importe:        valida que fecha y monto sean iguales en cartola y mayor del banco (contabilidad), dejando de lado el número de documento 
• Por día:        en este caso la suma de los depósitos por día debe ser igual en la cartola y en la contabilidad, es una manera práctica de conciliar cuando depositamos más de un cheque por papeleta. 
• Por mes:        similar a la modalidad por día, solo que suma de los depósitos de todo el mes, por lo tanto, si la suma de los ingresos no coincide al comparar contabilidad y cartola quedarán todos los ingresos sin conciliar (aunque la diferencia sea de $1.-).

• En el caso de los egresos las opciones son:

• Fecha estricta:        valida que el número de documento, valor y fecha sean iguales en cartola y mayor (contabilidad), si para un movimiento en particular no existe número de documento en cartola, buscará un egreso de las mismas características en el libro mayor.
• Fecha no estricta para todos los egresos:        en este caso solo debe coincidir número de documento y valor, sin importar la fecha (poco utilizado cuando los egresos se realizan en gran parte con transferencias a las que no se asigna un número de documento).
• Fecha no estricta solo para los egresos con número de documento:        Tal vez una de las más utilizadas pues reúne las dos opciones anteriores. Cuando exista un número de documento (cheque); compare este dato e importe para conciliar. En caso contrario; de no existir número de documento, valida fecha del egreso e importación.

Considere que para seleccionar cualquiera de las opciones anteriores dependerá de la gestión de cada empresa y en general esta tiende a ser decisión del contador o persona a carga.

Formato de cartola

Poco utilizado puesto que por lo general las cartolas bancarias vienen en formato Excel, por lo que puede dejar estos campos sin información

Impresión de cheques

Servicio adicional para imprimir los cheques directamente desde Laudus, si es el caso debe comunicarse con su ejecutivo comercial o área de postventa.